Stakowanie kryptowalut to czynność „blokowania” tokenów cyfrowych na określony czas w celu poprawy bezpieczeństwa i funkcjonalności sieci blockchain. Tokeny inwestycyjne przyniosą Ci odsetki.
W tym artykule nie tylko przeanalizujemy najlepsze platformy do stakowania kryptowalut w 2022 r., ale także zapewnimy szybki przegląd tego, jak działa ten sektor biznesowy blockchain.
Czym jest stakowanie kryptowalut?
Stawka to akcja, podczas której użytkownik zamyka swoją gotówkę w portfelu kryptowalut, aby wziąć udział w funkcjonowaniu systemu proof-of-stake opartego na blockchainie. Jest podobny do wydobywania kryptowalut, ponieważ pomaga sieci osiągnąć konsensus i wynagradza uczestników.
Połącz się z naszymi najlepszymi brokerami
Zarejestruj swoje konto na TopBrokeri.com, a Top Account Manager pomoże Ci rozpocząć korzystanie z konta!
Staking pozwala na weryfikację ważności transakcji. Jest to reprezentowane przez liczbę monet „zablokowanych” w portfelu. Stakerzy, podobnie jak górnicy w sieci opartej na PoW, mogą być zachęcani do dodawania transakcji lub znajdowania nowych bloków w łańcuchu bloków. Oprócz zachęt, sieci blockchain PoS są skalowalne i zapewniają szybkie tempo transakcji.
Jak działa staking kryptowalut
Kiedy inwestujesz swoje aktywa kryptograficzne, przekazujesz je do łańcucha bloków, aby mógł potwierdzać transakcje i utrzymywać sieć. W zamian otrzymasz nagrody w kryptowalutach.
Ta opcja jest dostępna tylko dla kryptowalut, które do potwierdzania transakcji korzystają z metodologii dowodu stawki. Aby zakończyć transakcje, te kryptowaluty polegają na walidatorach, którzy zainwestowali swoją kryptowalutę. Walidatorzy odpowiadają za weryfikację transakcji i dodanie ich do blockchainu. Następnie otrzymują wynagrodzenie za swoje wysiłki. Proof of Stake jest używany na przykład przez niektóre kryptowaluty:
Chociaż możliwe jest obstawianie kryptowaluty bez pomocy dostawcy stakingu, nie jest to takie proste. Musisz przechowywać swoją kryptowalutę w portfelu kryptowalutowym i dołączyć do puli stawek. Usługi stakingowe umożliwiają natychmiastowe obstawianie kryptowalut. Jest to duża zaleta, jeśli nie czujesz się komfortowo podczas przechowywania Bitcoina.
Warto wspomnieć, że termin „stakowanie”, który może odnosić się do dowolnej metody zdobywania nagród za kryptowalutę, jest często używany jako termin ogólny. Niektóre osoby błędnie kojarzą programy pożyczkowe w kryptowalutach ze stawką. Pomimo tego, że tak nie jest, pożyczki kryptowalutowe mogą być świetną metodą na zdobycie nagród kryptograficznych. Poszerzyliśmy naszą listę miejsc inwestycyjnych o usługi pożyczkowe.
Jak wybrać platformę do stakowania kryptowalut
Wybrana przez Ciebie platforma inwestycyjna powinna być tak samo znacząca jak Twoje nagrody. Jeśli podejmiesz złą decyzję, możesz stracić zainwestowane monety i zachęty. Są to najskuteczniejsze metody wyboru platformy do zainstalowania.
- Nie ufaj założycielom ani pracownikom platformy DeFi. Jest to szczególnie prawdziwe, jeśli nie znasz się na technologii. Odwiedź Reddit lub Twittera, aby zobaczyć, co inni myślą o protokole. Zwykle programiści potrafią wykryć ryzyko wyciągnięcia dywanika i powiadomić społeczność, jeśli odkryją jakiekolwiek defekty w kodzie lub niewłaściwe postępowanie.
- Nie daj się zwieść RRSO ani rocznym premiom. Powinieneś także wziąć pod uwagę reputację i wiek platformy.
- Zamiast narażać swoje zasoby kryptograficzne na fałszywe platformy, takie jak Maker i Cool Wallet, które oferują ogromne zyski ze stawek, trzymaj się legalnych platform, takich jak Maker i Cool Wallet.
- Korzystaj z niezawodnych analiz, takich jak CoinMarketCap, aby weryfikować informacje o systemach opartych na PoS. Obejmuje to usługi palików stron trzecich i systemy palików jako usługi.
- Przed postawieniem zakładu pamiętaj o zapoznaniu się z przepisami i ograniczeniami tego procesu. Zasady te określają, czy portfel musi być online 24 godziny na dobę, czy stakowanie kryptowalut musi ostygnąć, zanim będzie można je usunąć, i jaka jest minimalna wartość stawki.
Stakowanie kryptowalut vs. Górnictwo
Powszechnie uważa się, że wydobycie i udziały są terminami wymiennymi. Nazwy te odnoszą się do kilku procedur.
W górnictwie służy to do sprawdzania i uwierzytelniania nowych transakcji w określonej sieci blockchain. W większości przypadków górnicy muszą instalować drogi sprzęt w wyspecjalizowanych maszynach, które zużywają ogromne ilości energii. W zamian za swoje wysiłki górnicy mogą zdobyć zachęty do produkcji nowych monet. Na przykład co 10 minut Bitcoin płaci odnoszącym sukcesy górnikom 6,25 BTC.
Co ważne, wydobycie może być bardzo kosztowne, szczególnie w popularnych sieciach, takich jak Bitcoin. Stakowanie jest zatem bardziej atrakcyjne. Nie musisz kupować żadnego sprzętu ani zużywać dużej ilości energii, aby inwestować bitcoiny online. To tak proste, jak wybranie najlepszej platformy do obstawiania kryptowalut dla swoich potrzeb, zdeponowanie tokenów, a następnie usiąść i cieszyć się pasywnie wygenerowanymi pieniędzmi.
Najlepsze platformy do stakowania kryptowalut
W tym roku zawęziliśmy nasze poszukiwania najlepszej platformy do stakowania kryptowalut w oparciu o szereg kryteriów. Obejmuje to parametry takie jak dostępne zwroty, okresy blokady i liczba wspieranych monet.
Zbadaliśmy bezpieczeństwo, aby ustalić, czy każda platforma jest licencjonowana. Jakie istnieją mechanizmy stakowania kryptowalut?
Wyniki naszych recenzji platform do stakowania bitcoinów są wymienione poniżej.
Wsparcie
Uphold zapewnia dobre alternatywy kryptograficzne do inwestowania i nagradzania za maksymalne zarobki, które mogą osiągnąć 19,5% rocznie.
Uphold umożliwia inwestowanie w ETH, ADA, SOL i XTZ.
Co tydzień otrzymujesz zachęty inwestycyjne i możesz zdecydować się na inwestowanie lub nie w oparciu o posiadane aktywa kryptograficzne.
Uphold wymaga co najmniej czterech dni przygotowań, zanim będziesz mógł rozpocząć tę rolę. Na dzień pisania tego tekstu płacisz 15% opłat za nagrody za stawki. Zostało to już zmodyfikowane w celu uwzględnienia rocznego procentowego zwrotu.
pięć
Quint, zupełnie nowy ekosystem kryptowalut, ma najlepszy silnik inwestycyjny ze wszystkich istniejących platform. Użytkownicy Quinta mają dostęp do czegoś więcej niż tylko zestawu ról. Quint nazywa je pulami „super-stakowania”.
Quint oferuje dwa rodzaje pul na bardzo wysokie stawki. Na pierwszym miejscu znajdują się luksusowe baseny Raffles. Nagrody w tych konkursach obejmują pobyty w hotelach, wynajem samochodów i bilety lotnicze. Quint będzie zwiększać wartość tej puli, w miarę jak coraz więcej użytkowników będzie inwestować tokeny QUINT.
Innym typem puli super-stawek jest Quintessential Pool. Baseny te zapewniają gwarantowane korzyści, takie jak bezpłatne pobyty w hotelach, tanie bilety lotnicze, przeżycia supersamochodami i wiele innych. Nagrody z Quintessential Pools są dostarczane w formie NFT, które odblokowują wspomniane nagrody.
Obydwa typy pul super-stawek są zainteresowane tokenami QUINT. Quint zamierza zapewnić regularną pulę z lepszymi stopami procentowymi dla osób zainteresowanych innymi kryptowalutami. Quint oferuje teraz do 16 18% odsetek APY od nagród zrealizowanych w QUINT.
Posiadaczom tokenów QUINT przysługują dodatkowe korzyści. Posiadacze tokenów mają dostęp do prywatnego klubu Metaverse Arts Club firmy Quint, a także do rynku firmy Quint, na którym mogą kupować spersonalizowane przedmioty. Za pomocą QUINT można także kupować NFT dostępne wyłącznie na platformie Quint NFT rynek.
Kraken
Zachęta inwestycyjna Krakena jest dostępna dla kilkunastu różnych kryptowalut. Niektóre witryny pobierają opłatę wyższą niż 23% rocznie, najwięcej ze wszystkich platform analizowanych przez NerdWallet. Sprawdź kurs kryptowaluty, z której chcesz skorzystać. Chwalona jest także płynność serwisu. Nie ma minimalnego czasu, w którym musisz zainwestować swoje bitcoiny, aby otrzymać nagrody. Jednak im więcej zainwestujesz, tym większa będzie Twoja wypłata. W zależności od użytej kryptowaluty nagrody są rozdzielane raz lub dwa razy w tygodniu.
Mój pojemnik
MyCointainer zapewnia wyjątkowe usługi automatycznego inwestowania i udostępniania akcji na masternodzie.
W danej sieci blockchain masternody są po prostu bardziej wartościowe niż zwykłe węzły. Mają większy udział, wykonują inną działalność i mogą zarobić więcej pieniędzy.
W chwili pisania tego tekstu wypłaty to kwoty zarobione dzięki masternodom i zwykłym inwestycjom. W przyszłych wersjach MyCointainer zapewnia segregację.
W przeciwieństwie do innych rynków kryptowalut, MyCointainer jest zarządzany przez regionalne jednostki analityki finansowej (FIU). Możesz także użyć MyCointainer do stworzenia własnego portfela i inwestowania w niego. Umożliwia to korzystanie z kluczy prywatnych, które są prawdopodobnie bezpieczniejsze niż tradycyjne role. Jest to nieco trudniejsze, ale MyCointainer oferuje kompleksowe instrukcje, które mogą Ci pomóc.
Określają również szczegółowo koszty związane z określonymi zasobami monet. MyCointainer umożliwia zarabianie odsetek składanych od zachęt, maksymalizując Twoje dochody.
Baza monet
Na swojej głównej platformie Coinbase oferuje ograniczoną liczbę walut, które można inwestować i alokować. Z drugiej strony użytkownicy portfela Coinbase mają dodatkowe alternatywy. Dzięki temu mogą utrzymać kryptowalutę pod własną kontrolą. Na platformie głównej dostępnych jest pięć środków z wypłatami do 5%. Usługa portfela oferuje obecnie 26 środków. Nagrody wahają się od 10% do 15%. Jeśli inwestujesz na Coinbase, zwróć szczególną uwagę na warunki płynności. Według Coinbase wykup może zająć kilka dni i może być niemożliwy „w niektórych przypadkach”. Stawki dystrybucji nagród różnią się w zależności od inwestowanego przedmiotu i mogą wahać się od dziennego do kwartalnego.
| Nagrody za stakowanie kryptowalut | Non-stablecoin do 5%; stabilne monety do 2% |
| Minimalna i maksymalna kwota stawki | Zmienne w zależności od aktywów (bez minimum dla ETH). |
| Okres blokady | Różni się w zależności od nieruchomości |
| Funkcje bezpieczeństwa i regulacyjne | Regulowana przez SEC i notowana na NASDAQ |
| Dostępne są dodatkowe nagrody | Nie potwierdzone |
| Częstotliwość wypłat | Zmienne – w zależności od zasobu, codziennie lub co tydzień |
Stawka.Ryba
Stake.Fish zapewnia platformę dla stawek bez depozytariusza. Obejmują obszerne wytyczne dotyczące wideo, które umożliwiają delegowanie i obsługę publicznych węzłów walidacyjnych w różnych sieciach kryptograficznych.
Jest to również możliwe, podobnie jak w przypadku platformy MyContainer. Możesz przypisać swoją monetę do publicznego węzła walidatora po niewielkich kosztach. Wykonają całą pracę za Ciebie.
W przypadku wszystkich inicjatyw inwestycyjnych Stake.Fish wyraźnie określa koszty usług, szacunkowe korzyści, okres połączenia i odstępy między wypłatami.
Pomimo tego, że nie oferują tej samej opcji kliknięcia, co inne na naszej liście, nadal jest to jeden z najlepszych sposobów inwestowania ze swojego portfela kryptowalutowego. To jedyny sposób, żeby go oszukać. Wymaga to znacznych inwestycji i wiedzy technicznej.
Jeśli potrafisz myśleć poza rozwiązaniami za pomocą jednego kliknięcia, jest to świetne miejsce na rozpoczęcie stakingu Crypto.
Crypto.com
Crypto.com została założona w 2016 roku i od tego czasu stała się jedną z największych giełd kryptowalut na świecie z milionami klientów. Crypto.com jest dobrze znane z prostych i tanich usług wymiany, które obsługują ponad 250 różnych monet. Zapewnia jednak szereg innych elementów związanych z kryptowalutami.
Crypto.com oferuje pożyczki na aktywa cyfrowe, karty debetowe, kryptowalutowe karty kredytowe i rynki NFT. Poprzez swoją działalność Crypto Earn świadczy również usługi stakowania. Użytkownicy kont, którzy zdeponowali wybrane tokeny cyfrowe, będą mogli otrzymać pożyczki kapitałowe od Crypto.com. Ostateczny kredytobiorca będzie codziennie informował Cię o oprocentowaniu i warunkach spłaty.
Trzy główne kryteria będą miały wpływ na wysokość Twojego wynagrodzenia. Na początek stawki APY mogą się różnić w zależności od symbolu. Stabilne monety USDC i TrueGBP mają RRSO wynoszące 12%, podczas gdy Bitcoin i Ethereum mają 6,5%. Inną kwestią jest to, czy chcesz pozostawić swoje tokeny zablokowane na jeden, trzy lub sześć miesięcy lub bez żadnej klauzuli wykupu. Przeczytaj naszą recenzję karty kredytowej Crypto.com, aby uzyskać więcej informacji.
Wreszcie, jeśli zainwestujesz swoje tokeny CRO, unikalny zasób cyfrowy Crypto.com, możesz zarobić wyższą RRSO. Twoje tokeny mogą zarabiać odsetki, gdy Crypto.com pożycza gotówkę, niezależnie od tokenów i warunków, które zdecydujesz się zainwestować. Dołączając do Crypto.com, nadal będziesz mieć dostęp do dużego wyboru tokenów cyfrowych. Tokeny te są warte 299% przy zakupie kartą debetową. Platforma ta najlepiej nadaje się dla aktywnych traderów.
| Nagrody za stakowanie kryptowalut | Stablecoin, USDT, USDC i DAI, itp. – do 14% / Inne stablecoiny, BTC, ETH CRO, Opieka długoterminowa itp. – do 14,5% |
| Minimalna i maksymalna kwota stawki | Minimalna – różni się w zależności od monety (np. 0,005 BTC, 0,15 ETH) / Maksymalna – 500 000 USD (równowartość USD) |
| Okres blokady | Elastyczny – trzy miesiące, jeden miesiąc lub elastyczny |
| Funkcje bezpieczeństwa i regulacyjne | Ocena bezpieczeństwa cybernetycznego poziomu 4 NIST / przetestowana przez Kudelski Security |
| Dostępne są dodatkowe nagrody | Wraz ze wzrostem zainwestowanego CRO wzrasta RRSO |
| Częstotliwość wypłat | Tygodnie |
Stakowanie eToro
eToro oferuje Cardano (ADA) i Tron (TRX), a także stakowanie ETH w niektórych lokalizacjach.
Minimalny okres utrzymywania TRX i ADA wynosi siedem dni.
Prowizje motywacyjne eTora ustalane są na podstawie statusu członkostwa w klubie użytkownika. Na przykład członkowie na poziomie brązowym płacą maksymalną opłatę w wysokości 25%, podczas gdy członkowie na poziomie Diamond i Platinum+ zarabiają 10%.
Aby w pełni wykorzystać tę platformę do stakowania kryptowalut, zaleca się bycie członkiem eToro.
Binance
Binance to najlepsza platforma do obstawiania kryptowalut dla osób, które chcą zarobić duże zyski. Popularna platforma handlowa obsługuje prawie 100 różnych walut do inwestycji, co pozwala na różnorodny zakres projektów i RRSO. Binance oferuje również kilka sposobów blokowania tokenów. Zwykle obejmuje to okres 10, 30 lub 60 dni.
Moonbeam (GLMR), który można kupić na Binance, ma 10-dniowy okres blokady i niezwykle wysoką rentowność wynoszącą 239%. W chwili pisania tego tekstu RRSO dla Solany i Shiba Inu wynosi odpowiednio 878% (30) i 1012% (10). Binance często pokaże Ci, że krótsze okresy blokady dają maksymalne nagrody.
Ponieważ stawki zmieniają się z dnia na dzień, nie będziesz mógł zablokować promocyjnych RRSO na dłużej niż miesiąc. Należy również pamiętać, że każda pula stawek ma limit alokacji, więc najlepsze oferty mogą szybko się wyprzedać. Binance może być używany do handlu walutami cyfrowymi po spełnieniu kryteriów inwestycyjnych. Platforma obejmuje ponad 1000 rynków (60 w Stanach Zjednoczonych) i pobiera najwyższe w branży ceny.
W przypadku transakcji Binance pobiera opłatę w wysokości 0,10% za każdy slajd. Za każde 1000 dolarów zrealizowanych transakcji pobierana jest opłata w wysokości 1 dolara. Inną popularną funkcją jest kryptowalutowe konto oszczędnościowe Binance. Wpłacając gotówkę, otrzymasz odsetki od niewykorzystanych aktywów kryptograficznych. Konkretny kurs APY, do którego będziesz mieć dostęp, zostanie określony na podstawie wybranej kryptowaluty i warunków blokady. Elastyczne konta oszczędnościowe często mają najniższe oprocentowanie.
KuCoin
KuCoin oferuje zarówno elastyczne, jak i miękkie opcje inwestycyjne. Brak solidnego zamka. Możesz jednak uzyskać dodatkowe zachęty, jeśli zarejestrujesz się w programach o stałym stażu pracy.
W przypadku programów miękkich stawek KuCoin obowiązuje okres wykupu. To moment, aby zaprzestać inwestowania, aby odzyskać dostęp lub otrzymać nagrodę pieniężną.
Na przykład Polkadot (DOT) ma okres wykupu wynoszący 28 dni. Nie martw się. Jest to jeden z najbardziej krytycznych okresów odkupienia. Większość pozostałych wartości jest dostępna tylko przez tydzień.
Aby postawić zakład, należy spełnić pewne minimalne kryteria, niezależnie od tego, jak skromna jest stawka.
KuCoin to niesamowita, przyjazna dla użytkownika platforma do obstawiania kryptowalut.
Zalety i ryzyko związane ze stakowaniem kryptowalut
Zalety
Tworzenie dochodu pasywnego – zwroty mogą być atrakcyjne lub śmieszne i mogą zapewnić dochód pasywny osobom o różnej tolerancji ryzyka.
Zakład jest prosty i wiąże się z niskim ryzykiem. Usługi stakingu są obecnie dostępne na głównych giełdach. Rozpoczęcie tyczenia nie wymaga dużych inwestycji i zużywa bardzo mało energii.
ryzyko
Hakerskie/cyberataki na giełdę lub protokół są możliwe, dlatego wielu inwestorów kryptowalut kupuje portfele sprzętowe. Istnieje również możliwość, że wartość monety spadnie w wyniku burzliwych warunków rynkowych. Jeśli Twoje monety zostaną zablokowane na czas inwestycji, nie będziesz mógł ich upłynnić.
Jeśli Twoje węzły walidacyjne przechowują stakowane tokeny, mogą zostać ukarane, jeśli nie utrzymają nieprzerwanego czasu przetwarzania transakcji 100%.
Stakowanie kryptowalut w łańcuchu czy poza łańcuchem?
Kluczem jest zrozumienie, czy kryptowaluta Staking Currency będzie odbywać się w łańcuchu, czy poza nim. Najbardziej podstawowym rodzajem stakowania bitcoinów jest stakowanie w łańcuchu. Twoje tokeny są inwestowane w odpowiedniej sieci blockchain.
Zwykle wiąże się to z pobraniem całej księgi blockchain na swój komputer, a następnie podłączeniem jej do węzła z kompatybilnym portfelem. Pozwala to na bezpośrednie korzystanie z blockchainu, ale role w łańcuchu najlepiej pozostawić osobom, które lepiej rozumieją Bitcoin.
Jeśli dopiero zaczynasz przygodę z kryptowalutą i chcesz zachować prostotę, preferowana jest usługa poza łańcuchem. Usługi poza siecią zapewniają najlepsze platformy inwestycyjne, które dzisiaj sprawdziliśmy. Oznacza to, że nie jest wymagane żadne wcześniejsze doświadczenie, aby rozpocząć.
Wynika to z faktu, że angażujesz się w platformę stakingową, a nie w sieć blockchain. Gdy już zdecydujesz się na platformę inwestycyjną i monetę, nie musisz robić nic więcej.
Osąd
W tym szczegółowym przewodniku dowiesz się wszystkiego, co musisz wiedzieć o inwestowaniu w kryptowaluty. Ten artykuł zawiera listę najlepszych platform kryptowalutowych i walut do rozważenia w 2022 roku.
Omówiliśmy także niebezpieczeństwa i korzyści związane ze stakowaniem kryptowalut, a także to, czy lepsza jest umowa typu on-chain czy off-chain.
Stwierdzono, że Binance i Kraken są najpopularniejszymi witrynami do obstawiania zakładów Crypto. Z kolei eToro Staking to doskonała opcja dla konsumentów w USA.
